個人型確定拠出年金の運用状況(2017.5.8)


スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の運用状況です。このブログをしばらく放置していたため、2年ぶりの報告です。放置していたのではブログだけでなく、401k自体放置状態で全く手をつけていませんでした。この2年株が低迷していたので、そういうときは放置に限ります。401kは目先の利益ではなく、中長期で考えるのが基本だと思います。

2012年10月運用開始以来のトータル損益は+27万円です。2年前は+18万円だったのでこの2年間で+9万円です。それほど大したことはありませんが、一時期はマイナスに低迷していたのでそれを考えるとよしとしましょう。

株価はまだ上がる可能性は十分ありますが、ひとまず今週中に一旦利益確定をさせようと思っています。

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2017年5月8日現在の運用状況


※資産総額は非公開の為、消してあります。

保有中投資信託の損益率(含み損益)

・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・損益率 +9.0%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・損益率  +9.7%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・損益率 +9.9%

拠出金の割合(毎月67,000円拠出)

・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

拠出金額累計に対する損益

(1年毎の記録)
2016年5月 +27.0万円 ←今ここ
2015年5月 +18.0万円
2014年10月 +8.8万円
2014年05月 +7.3万円
2012年10月 運用開始

スイッチング履歴

2014年までは年に1、2回スイッチングで利益を確定させていましたが、2015年から2年間一度もスイッチングせずに放置状態です。今利益がいい感じでてているので一旦利益確定予定です。

1.2013.6.10 
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225(全て)
⇒定期預金:5.1万円の利益確定

2.2013.7.19 
定期預金(20万円)
⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

3.2014.6.6
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)
⇒定期預金:4.8万円の利益確定

4.2014.10.17
定期預金(20万円)
⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

5.2014.11.5
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(各半分)
⇒定期預金:2.0万円の利益確定

6.2014.12.8
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)
⇒定期預金:3.0万円の利益確定

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