個人型確定拠出年金 運用状況(2014年6月20日)

スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の運用状況です。運用開始以来の損益はトータルで+9.9万円です。先月は+7.3万円だったので、先月から+2.6万円増えました。日本株、新興国株ともにトレンド的にはさらに上昇が期待できる局面ですが、6月上旬にすべて定期預金にスイッチングしました。少し早すぎましたが、利益確定を優先しました。

個別株は証券会社でいくつか保有しています。そちらは先週あたりから利益確定の売りを始めています。7月上旬までには大半を売却する予定です。7月中がピークアウトでその後いったん下げるのではないかと予想しています。

★保有中投資信託の損益率(含み損益)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・損益率 +2.5%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・損益率  +2.5%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・損益率 -0.6%

★拠出金の割合(毎月67,000円拠出)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

(参考データ)
★拠出金額累計に対する損益
2014年06月 +9.9万円
2014年05月 +7.3万円
2014年04月 +6.1万円
2014年03月 +5.5万円
2014年02月 +4.3万円
2014年01月 +9.4万円
2013年12月 +9.1万円
2013年11月 +7.3万円
2013年10月 +5.3万円
2013年09月 +5.4万円
2013年08月 +5.0万円
2013年05月 +6.7万円
2013年04月 +6.5万円
2013年03月 +3.0万円
2013年01月 +1.2万円
2012年10月 運用開始

★スイッチング履歴
1.2013.6.10 
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225(全て)⇒定期預金:5.1万円の利益確定

2.2013.7.19 
定期預金(20万円)⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

3.2014.6.6
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)⇒定期預金:4.8万円の利益確定

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

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