個人型確定拠出年金 2014年の総括

スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の2014年度総括です。

★拠出金の割合(毎月67,000円拠出)

1年間を通してずっとこの割合で拠出しました。来年もしばらくこれでいく予定です。
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

★スイッチング履歴

今年度はスイッチングを合計4回行いました。1月から3月にかけては株価が随分と下がったので、1月にスイッチングで利益確定をしておけばもっとよいパフォーマンスをあげることができました。その後は、ある程度の利益が載ったら欲を出さずにこまめに利益確定をすることにして比較的うまくいきました。

1.2014.6.6
投資信託(全て)⇒定期預金:4.8万円の利益確定

2.2014.10.17
定期預金(20万円)⇒投資信託

3.2014.11.5
投資信託(半分)⇒定期預金:2.0万円の利益確定

4.2014.12.8
投資信託(全て)⇒定期預金:3.0円の利益確定

★損益

2012年10月 運用開始
2013年12月 +9.1万円
2014年12月 +16.0万円

この1年間の結果は+7.1万円でした。出来れば1年間で10万円以上のプラスにしたかったのですが、届きませんでした。しかし、プラスで終えることができたので良しとします。来年の目標は+10万円としますが、あくまでも節税が第一目的なので無理をしてマイナスになるようなことがないよう気をつけたいです。

■確定拠出年金についてのお勧め書籍

確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

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こちらは主に企業型401kについて書かれているためサラリーマンの人にお勧めです。

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こちらの本は確定拠出年金の運用方法について書かれているのはもちろん、役立つ投資や貯蓄についての内容が満載なので投資全般について学ぶのにお勧めです。

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