個人型確定拠出年金 運用状況(2014.12.22)

スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の運用状況です。2012年10月運用開始以来のトータル損益は+16.0万円です。先月は+15万円だったので先月より1万円のプラスです。運用開始してから約2年間で16万円の利益なのでよしとします。専業投資家としてはなんともショボイ金額ですが、401Kは節税目的がメインなので今後も欲張らずに着実にプラスになるように運用していきます。

日経平均がかなりの勢いで上がっていたので、急落を恐れて11/5にスイッチングで投資信託の半分を売却しました(約2万円の利益確定)。さらに12/8に残りの投資信託を売却しました(約3万円の利益確定)。さらに上がるかもしれませんが、この株価水準では確実に利益確定させておくのが賢明だと判断しました。

■2014年12月22日現在の運用状況
141222_401k損益状況(blog)
※資産総額は非公開の為、消してあります。

★保有中投資信託の損益率(含み損益)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・損益率 +2.4%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・損益率  +3.1%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・損益率 +3.1%

★拠出金の割合(毎月67,000円拠出)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

(参考データ)
★拠出金額累計に対する損益
2014年12月 +16.0万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施:約3万円利益確定)
2014年11月 +15.0万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施:約2万円利益確定)
2014年10月 +8.8万円(定期預金⇒投資信託にスイッチング実施)
2014年09月 +10.6万円
2014年08月 +10.0万円
2014年07月 +9.9万円
2014年06月 +9.9万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施:約5万円利益確定)
2014年05月 +7.3万円
2014年04月 +6.1万円
2014年03月 +5.5万円
2014年02月 +4.3万円←含み益が一気に含み損へと変わってしまった(泣)
2014年01月 +9.4万円←ここで投資信託⇒定期預金にスイッチングするべきだった!
2013年12月 +9.1万円
2013年11月 +7.3万円
2013年10月 +5.3万円
2013年09月 +5.4万円
2013年08月 +5.0万円
2013年07月 +5.0万円(定期預金⇒投資信託にスイッチング実施)
2013年06月 +5.1万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施:約5万円利益確定)
2013年05月 +6.7万円
2013年04月 +6.5万円
2013年03月 +3.0万円
2013年01月 +1.2万円
2012年10月 運用開始

★スイッチング履歴
1.2013.6.10 
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225(全て)⇒定期預金:5.1万円の利益確定

2.2013.7.19 
定期預金(20万円)⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

3.2014.6.6
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)⇒定期預金:4.8万円の利益確定

4.2014.10.17
定期預金(20万円)⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

5.2014.11.5
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(各半分)⇒定期預金:2.0万円の利益確定

6.2014.12.8
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)⇒定期預金:3.0円の利益確定

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

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こちらは主に企業型401kについて書かれているためサラリーマンの人にお勧めです。

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こちらの本は確定拠出年金の運用方法について書かれているのはもちろん、役立つ投資や貯蓄についての内容が満載なので投資全般について学ぶのにお勧めです。

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