個人型確定拠出年金 運用状況(2014.10.17)

スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の運用状況です。2012年10月の運用開始以来の損益はトータルで+8.8万円です。先月は+10.6万円だったので先月より1.8万円のマイナスです。こういう結果になると、先月の時点で一旦利益確定をしておけばよかったと思いますが、先月の時点ではいつ調整があるかもわからない状況だったので仕方がありません。

日経平均が14,000円台になったら、投資信託の比率を増やそうと考えていたので、先週定期預金から投資信託へのスイッチングを実施しました。17日の終値で約定しているはずなので、来週には反映されると思います。日経平均が14,000円付近まで下がればさらに投信信託を買い増す予定です。

■2014年10月17日現在の運用状況
141017_401k
※資産総額は非公開の為、消してあります。
※現金約21万円は今回のスイッチングに割り当てた資金です。

★保有中投資信託の損益率(含み損益)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・損益率 -5.9%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・損益率  -4.4%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・損益率 -5.8%

★拠出金の割合(毎月67,000円拠出)
・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

(参考データ)
★拠出金額累計に対する損益
2014年10月 +8.8万円(定期預金⇒投資信託にスイッチング実施)
2014年09月 +10.6万円
2014年08月 +10.0万円
2014年07月 +9.9万円
2014年06月 +9.9万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施)
2014年05月 +7.3万円
2014年04月 +6.1万円
2014年03月 +5.5万円
2014年02月 +4.3万円←含み益が一気に含み損へと変わってしまった(泣)
2014年01月 +9.4万円←ここで投資信託⇒定期預金にスイッチングするべきだった!
2013年12月 +9.1万円
2013年11月 +7.3万円
2013年10月 +5.3万円
2013年09月 +5.4万円
2013年08月 +5.0万円
2013年07月 +5.0万円(定期預金⇒投資信託にスイッチング実施)
2013年06月 +5.1万円(投資信託⇒定期預金にスイッチング実施)
2013年05月 +6.7万円
2013年04月 +6.5万円
2013年03月 +3.0万円
2013年01月 +1.2万円
2012年10月 運用開始

★スイッチング履歴
1.2013.6.10 
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225(全て)⇒定期預金:5.1万円の利益確定

2.2013.7.19 
定期預金(20万円)⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

3.2014.6.6
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)⇒定期預金:4.8万円の利益確定

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

金融機関がぜったい教えたくない 年利15%でふやす資産運用術
竹川 美奈子
かんき出版 (2013-01-09)
売り上げランキング: 4,904

こちらは主に企業型401kについて書かれているためサラリーマンの人にお勧めです。

自分で年金をつくる最高の方法 (コミュニティ・ブックス)
大江英樹
日本地域社会研究所
売り上げランキング: 74,274

こちらの本は確定拠出年金の運用方法について書かれているのはもちろん、役立つ投資や貯蓄についての内容が満載なので投資全般について学ぶのにお勧めです。

全面改訂 超簡単 お金の運用術 (朝日新書)
山崎 元
朝日新聞出版 (2013-09-13)
売り上げランキング: 454
確定拠出年金
スポンサーリンク
専業投資家の投資生活雑記帳

コメント