個人型確定拠出年金の運用状況(2015.5.8)

スルガ銀行の個人型確定拠出年金(401k)の運用状況です。2012年10月運用開始以来のトータル損益は+18.0万円です。昨年12月の時点では+16万円だったのでこの5か月間で2万円のプラスです。損益率は上がっていますが、掛け金自体が少ないので大した利益にはなっていません。

この5か月間は日経平均が上昇し続けたので、押し目買いのチャンスもなく放置状態でした。今後株価はどうなるかわかりませんが、現在含み益が約2万円あるので今週中にでも一旦利益確定をさせようと思っています。

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2015年5月8日現在の運用状況

150508_404k損益状況

※資産総額は非公開の為、消してあります。

保有中投資信託の損益率(含み損益)

・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・損益率 +8.5%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・損益率  +6.6%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・損益率 +9.6%

拠出金の割合(毎月67,000円拠出)

・トピックス・インデックス・オープン(DC)・・・20%
・DC・ダイワ・ストックインデックス225・・・20%
・年金積立インデックスファンド海外新興国株式・・・20%
・スルガスーパー定期5年・・・40%

拠出金額累計に対する損益

(5ヶ月毎の記録)
2015年5月 +18.0万円
2014年10月 +8.8万円
2014年05月 +7.3万円
2013年10月 +5.3万円
2013年05月 +6.7万円
2012年10月 運用開始

スイッチング履歴

頻度は多くありませんが、年に1、2回スイッチングで利益を確定させています!

1.2013.6.10 
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225(全て)
⇒定期預金:5.1万円の利益確定

2.2013.7.19 
定期預金(20万円)
⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

3.2014.6.6
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)
⇒定期預金:4.8万円の利益確定

4.2014.10.17
定期預金(20万円)
⇒トピックス・インデックス・オープン(10万円)&ダイワ・ストックインデックス225(10万円)

5.2014.11.5
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(各半分)
⇒定期預金:2.0万円の利益確定

6.2014.12.8
トピックス・インデックス・オープン&ダイワ・ストックインデックス225&年金積立インデックスファンド海外新興国株式(全て)
⇒定期預金:3.0万円の利益確定

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